【时代周刊】美国的资本主义危机
2016-05-31 09:47 我要评论(1)
核心提示:华尔街在扼杀我们的经济,我们该如何应对?
【中文标题】美国的资本主义危机
【原文标题】American Capitalism’s Great Crisis
【登载媒体】时代周刊
【原文作者】Rana Foroohar
【原文链接】http://time.com/4327419/american-capitalisms-great-crisis/
几个星期之前,哈佛政治学院进行了一项调查,结果令人震惊。18岁到29岁的美国人群中,只有19%认为自己是“资本主义者”。在世界上最富有、市场化经济最发达的国家中,这个年龄层的人群中只有42%“支持资本主义制度”。年长一些的人群中这个比例稍高,但也只有26%的人说自己是资本主义者,支持资本主义制度的人勉强超过一半。
这个结果不仅仅表明零零后不在乎被贴上“社会主义”标签,以及心怀不满的美国中年人厌倦了经济复苏的乏力,而是证明大部分公民对于这个国家的经济基础——一个维系了数百年的经济制度,把一个大部分人从事农业的采矿工作的国家变成了人类历史上最繁荣的国家——并不满意。当然,民意调查揭示的是感性的现象,并不是客观的市场数据。但民众的情绪反映了日常经济现状,而且的确有一些数据(后文会提到)显示美国人有足够的理由来质疑他们的制度。
这种信仰危机在2016年总统大选中被表露无遗,大选最核心的问题是,这个制度究竟为谁服务?反对谁?为什么自从金融危机发生之后的8年时间和数万亿经济刺激资金让我们的经济增长如此缓慢?几乎所有的候选人都有他们的处方:桑德斯号称要打破大银行的垄断;特朗普说对冲基金经理人应该承担更高的税负;克林顿想要加强现有的金融管理制度。在国会里,共和党众议员议长保罗•莱恩依然承诺放松管制。
这些人都未能对症下药。美国的经济问题已经远远超越了富有的银行家、大而不倒的金融机构、对冲基金亿万富翁、海外避税天堂等令人发指的具体问题。实际上,这些问题都是一个极为恶劣的根本原因的表象,它对于那些中产阶级的富人和食不果腹的穷人、共和党和民主党产生了同样的威胁。美国的资本主义市场经济制度已经崩溃。这个问题,以及应对的方法,是我在《给予者和索取者:金融的崛起和美国商业的陷落》这本书中的主题,这篇文章也是在这经过三年研究形成的报告性文字中萃取的内容。
想要知道为什么我们会落得如此下场,就必须了解资本市场——也就是金融制度——与商业之间的关系。从18世纪90年代末国家成立、银行制度兴起,到20世纪70年代初,金融把个人和企业的储蓄投入到生产型企业中,创造就业岗位和财富,最终实现经济的增长。当然,这条道路并非一帆风顺。(令人印象最深的是投机活动引发的大萧条,之后被严苛的管理制度所遏制。)但总体来说,金融——今天的金融无所不包,银行、对冲基金、共有基金、保险公司、商行——是为商业服务的。这是极为重要的一点,但并不是核心问题所在。
在过去的几十年里,金融已经背离了它的传统角色。学术界的研究结果显示,当今金融市场里流转的资金中,只有很小一部分进入了主流商业渠道。长期致力于金融研究的学者奥斯卡•乔达、艾伦•泰勒和莫里兹•舒拉里克说:“居民储蓄用于商业领域投资的中位数——也就是教科书上对金融行业的定义——仅占银行业中很小的一部分业务比例。”据估算,今天只有15%来自金融机构的资金被用来投资商业,而在20世纪初,这本是银行的主流资金流向。
艾达尔•特纳说:“不同国家的曲线稍有区别,但大方向很明显。”他曾经就任英国银行监管部门,现任由乔治•索罗斯出资组建的智囊机构新经济思维研究所主席。“纵观所有发达的经济体,尤其是美国和英国,资本市场和银行业的新投资金额都在下降。”体制中的大部分资金都被用来借贷,抵押物包括房产、股票和债券等。
如果想形象地了解转变的规模,可以看到,金融产业目前占美国整体经济的7%,1980年这个数字是4%。尽管它的盈利占据了所有企业盈利金额的25%,但它只创造了4%的就业岗位。问题在于,多家学术机构和研究所——包括国际清算银行和国际货币基金组织——的研究结果显示,当金融产业发展到这样的规模,它会抽走经济良性发展的空气。实际上,当金融业的规模还只有目前规模的一半时,这种负面效果就已经出现了。在其影响下,我们的经济已经逐渐变成——用前高盛银行家、目前在纽约运作多个有关金融业崛起案例研究的华莱士•特贝维尔的话来说——“一个金融财富的持有者和其余美国产业的零和游戏。”
这不仅仅是美国的问题,世界上很多领先市场经济体也在遭受同样的困扰。从全球角度来看,自由市场的资本主义制度饱受抨击,欧洲各个国家都在质疑它的优势究竟在哪里,而巴西、中国和新加坡等新兴市场用它们自己的政府引导资本主义制度取得了迅猛的发展态势。一大批具有意识形态思想的金融家和商业领袖——沃伦•巴菲特、黑岩公司的拉里•芬克、先锋集团的约翰•博格、麦肯锡公司的鲍达民、安联的穆罕默德•埃里安等人——开始公开提出,是否需要一种崭新的、更加具有包容性的资本主义制度,它可以帮助企业做出更好的长远决策,而不仅仅关注下一个季度。教皇曾经公开批判当代的市场资本主义制度,痛斥“金钱崇拜和冷漠的经济独裁”,“人们被消费需求奴役。”
在我23年的商业和经济记者生涯中,我一直在思考,为什么我们的市场经济制度不能更好地服务于公司、工人和消费者。近年来,金融业被很多人看作是经济等级金字塔的顶端,是从农业和制造业进化而来的先进的服务性经济模式。但是研究结果让我们看到这种误导的概念所带来的意外结果,它威胁到了美国人引以为荣并且努力向全世界输出的体制。
美国的经济痼疾有一个名字,叫做“金融化”。这个专业名词被用来描述一种趋势,华尔街和它采用的那些手段逐渐霸占了美国至高无上的地位,其影响力不仅仅限于金融产业,还侵蚀到美国大部分的商业体。它无所不包,从整体经济中金融产业和金融活动的规模膨胀,到放弃生产信贷转投债务投机,到股权价值成为公司掌控公司的唯一标准,到私有企业和公共事业中冒险、自私思维的扩张、到金融家和他们滋养出的富有CEO政治地位的提升、到“市场了解一切”思想在当前的统治地位。“金融化”是一个庞大、不友好的词语,它有着广阔、令人不安的影响力。
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文章来源:时代周刊 | 责任编辑:满仓
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